Kas yra asmens tapatybės vagystė? Apibrėžimas, įstatymai ir prevencija

Tapatybės vagystės yra neteisėtas asmens asmeninės informacijos naudojimas siekiant asmeninės naudos. Taip pat žinomas kaip asmens tapatybės sukčiavimas, tokio tipo vagystės aukai gali kainuoti laiką ir pinigus. Asmens tapatybės vagys nukreipia į tokią informaciją kaip vardai, gimimo datos, vairuotojo pažymėjimai, socialinio draudimo kortelės, draudimo kortelės, kreditinės kortelės ir banko informacija. Jie naudoja pavogtą informaciją norėdami patekti į esamas paskyras ir atidaryti naujas paskyras.

Tapatybės vagystės populiarėja. Federalinė prekybos komisija gavo 440 000 ataskaitų asmens tapatybės vagystės 2018 m., 70 000 daugiau nei 2017 m. A tyrimas, kurį atliko nepriklausoma patariamoji įmonė nustatė, kad 2017 m. tapatybės vagystės aukomis tapo 16,7 milijono JAV gyventojų, tai yra 8% daugiau nei ankstesniais metais. Bendri finansiniai nuostoliai viršijo 16,8 milijardo JAV dolerių.

Svarbiausios prekės: asmens tapatybės vagystė

Asmens tapatybės vagystė apima daugybę apgaulingų veiksmų. Kai kurie paplitę tapatybės vagysčių tipai yra kreditinių kortelių, telefonų ir komunalinių paslaugų sukčiavimas, draudimo sukčiavimas, bankų sukčiavimas, vyriausybės išmokų ir medicininis sukčiavimas. Asmens tapatybės vagis gali atidaryti sąskaitą kažkieno vardu, sumokėti mokesčius jo vardu, kad gautų grąžinamąją išmoką, arba naudoti kredito kortelės numerį perkant internetu.

Pavogta banko sąskaitos informacija gali būti naudojama komunalinėms paslaugoms ar telefono sąskaitoms apmokėti. Be to, tapatybės vagis galėtų naudotis pavogta draudimo informacija, kad galėtų gauti medicininę priežiūrą. Labai retomis ir sunkiomis aplinkybėmis tapatybės vagis gali naudoti kieno nors vardą baudžiamajame procese.

Prieš 1998 m. Asmens tapatybės vagystės ir prievartos prevencijos įstatymas, tapatybės vagims buvo patraukti baudžiamojon atsakomybėn už konkrečius nusikaltimus, tokius kaip pašto pavogimas ar padirbtų vyriausybės dokumentų kopijų gaminimas. Aktas tapatybės vagystes padarė atskiru federaliniu nusikaltimu ir pateikė platų apibrėžimą.

Pagal aktą asmens tapatybės vagis „sąmoningai perduoda arba naudojasi neteisėto asmens tapatybės nustatymo priemonėmis be teisėto įgaliojimo ketindamas vykdyti bet kokią neteisėtą veiklą, kuri pažeidžia federalinius įstatymus arba yra baudžiamoji atsakomybė pagal bet kurią taikytiną valstiją ar vietos valdžios instituciją, įstatymas “.

Neapibrėždamas tapatybės vagystės, įstatymas taip pat suteikė Federalinei prekybos komisijai galimybę stebėti skundus ir siūlyti išteklius tapatybės vagystės aukoms. Federaliniuose teismuose už asmens tapatybės vagystę baudžiama iki 15 metų kalėjimo arba 250 000 USD baudų.

Asmens tapatybės vagystė gali turėti finansinių padarinių aukai. Kainos aukai priklauso nuo to, kada pranešama apie nusikaltimą ir kaip jis įvyko. Paprastai aukos nėra atsakingos už kaltinimus, pateiktus į naują sąskaitą, atidarytą jų vardu, be jų žinios. Valstybės taip pat riboja pinigų sumą, kurią gali prarasti, jei jų vardu išduodami nesąžiningi čekiai.

Federalinė vyriausybė apsaugo kreditinių kortelių vagysčių aukas, apribodama neteisėto naudojimo išlaidas iki 50 USD. Jei kas nors pastebi, kad jų kreditinė kortelė buvo pavogta, tačiau nebuvo imtasi jokių mokesčių, pranešę apie tai atitinkamoms valdžios institucijoms, bus atsisakyta mokėti už bet kokius neteisėtus mokesčius ateityje.

Debeto kortelės turi skirtingus standartus, kurie priklauso nuo laiko. Jei kas nors pastebi, kad trūksta debeto kortelės, ir, prieš imdamasis jokių mokesčių, nedelsdamas apie tai praneša savo bankui, jis nėra atsakingas už apgaulingus šios kortelės mokesčius. Jei per dvi dienas jie praneša apie neteisėtą naudojimą, maksimalus jų nuostolis yra 50 USD. Jei jie laukia daugiau nei dvi dienas, bet ne ilgiau kaip 60 dienų nuo banko sąskaitos išrašymo gavimo dienos, jie privalo sumokėti iki 500 USD mokesčių. Jei laukiate ilgiau nei 60 dienų, atsakomybė gali būti neribota.

Yra keletas būdų, kaip imtis veiksmų, jei įtariate, kad buvo pažeista asmeninė informacija, susijusi su jūsų tapatybe.

• Dokumentuokite vagystę. Tai reiškia, kad reikia sekti, kada ir kur paskutinį kartą naudojote debeto ar kredito kortelę. Dokumentai dėl apgaulingų mokesčių. Jei gaunate sąskaitą už medicinos paslaugą arba kredito kortelę, kuri jums nepriklauso, neišmeskite jos.
• Dėl finansinio sukčiavimo susisiekite su savo banku. Užšaldykite savo paskyras, kai tikite, kad joms kilo pavojus. Bankas gali įdėti įspėjimą į jūsų sąskaitą ir atsiųsti jums naują kortelę, jei jūsų pavogta.
• Kreipkitės į biurus, susijusius su sąskaitomis, neteisėtai atidarytomis jūsų vardu. Informuokite biurą, kad jūsų vardas buvo naudojamas neteisėtai paskyrai atidaryti, ir laikykitės nurodytos tvarkos.
• Praneškite kredito ataskaitas teikiančioms įmonėms. Kiekviena auka turi teisę į pirminį 90 dienų įspėjimą apie sukčiavimą, kuriame reikalaujama, kad įmonės, naudojančios jūsų kredito ataskaitą, imtųsi papildomų atsargumo priemonių ir patikrintų kiekvieną, kuris kreipiasi dėl naujo kredito, su jūsų informacija. Yra trys nacionaliniai kredito biurai: „Experian“, „Equifax“ ir „Transunion“. Galite pranešti bet kuriam atskiram biurui, o kiti - pranešti.
• Sukurkite tapatybės vagystės ataskaitą. Vietinei teisėsaugai turėsite užpildyti skundą, pažymą ir pranešimą. FPK turi tapatybės vagystės svetainėje skirta aukoti pėsčiomis per šiuos veiksmus.

Kita ataskaitų teikimo taktika apima septynerių metų pratęsimus apie sukčiavimą, kredito ataskaitos kopijų prašymą ir apgaulingos informacijos, rodomos kredito ataskaitoje, blokavimą.

Yra daug būdų kad tapatybės vagys galėtų sugauti asmeninę informaciją, tačiau tam tikros apsaugos priemonės gali padėti apsaugoti jūsų asmeninę informaciją.

• Laikykite savo korteles saugioje vietoje.
• Jei įmanoma, naudodamiesi internetinėmis paskyromis, naudokite tvirtus slaptažodžius ir dviejų veiksnių identifikaciją.
• Nenaudokite to paties slaptažodžio kiekvienoje paskyroje.
• Dažnai tikrinkite savo kredito rezultatą ir kredito ataskaitas.
• Neįveskite savo banko informacijos ar kreditinės kortelės numerio svetainėse, kurių neatpažįstate.
• Norėdami sunaikinti asmens dokumentus, naudokite smulkintuvus.
• Savo banko sąskaitose nustatykite įspėjimus apie įtartiną veiklą.

• "Asmens tapatybės vagystės aukų teisių deklaracija “, Federalinė prekybos komisija. www.ovc.gov/pdftxt/IDTrightsbooklet.pdf
• „Asmens tapatybės vagystės ir prielaidų prevencijos įstatymas“. Federalinė prekybos komisija, Rugpjūčio 12 d. 2013 m., Www.ftc.gov/node/119459#003.
• Remiantis nauja „Javelin“ strategijos ir tyrimų studija, „2017 m. Tapatybės sukčiavimas yra populiariausias - 16,7 mln. Nukentėjusiųjų JAV“. „Javelin“ strategija ir tyrimai, www.javelinstrategy.com/press-release/identity-fraud-hits-all-time-high-167-million-us-cictims-2017-according-new-javelin.
• „Vartotojo„ Sentinel “tinklo duomenų knyga 2018.“ Federalinė prekybos komisija, Kovo 11 d. 2019 m., Www.ftc.gov/reports/consumer-sentinel-network-data-book-2018.
• "Tapatybės vagystės." Jungtinių Valstijų teisingumo departamentas, Vasario 7 d. 2017 m., Www.justice.gov/criminal-fraud/identity-theft/identity-theft-and-identity-fude.
• O'Connell, Brianas. „Kaip apsisaugoti nuo tapatybės vagystės“. Experianas, 2018 m. Birželio 18 d., Www.experian.com/blogs/ask-experian/how-to-protect-yourself-from-identity-theft/.