Sukčiavimo apibrėžimas ir pavyzdžiai

Sukčiavimas yra platus teisinis terminas, nurodantis nesąžiningus veiksmus, kuriais tyčia naudojama apgaulė neteisėtai atimant iš kito asmens ar subjekto pinigus, turtą ar įstatymines teises.

Skirtingai nuo vagystės nusikaltimo, apimančio kažkokio vertingo daikto paėmimą per jėgą ar slaptą slaptavietę, sukčiavimas priklauso nuo tyčinio klaidingo fakto pateikimo panaudojimo įvykdymui.

Sukčiavimas: „Key Takeaways“

Įrodytais sukčiavimo atvejais smurtautojui - asmeniui, atliekančiam žalingą, neteisėtą ar amoralų veiksmą - gali būti nustatyta, kad jis padarė

Vykdydami sukčiavimą kaltininkai gali sąmoningai melagingai pareikalauti pinigų arba nepiniginio turto. Pvz., Sąmoningas melas apie savo amžių norint gauti vairuotojo pažymėjimą, kriminalinė istorija norint gauti darbą ar pajamos norint gauti paskolą gali būti apgaulingi veiksmai.

Nesąžiningas veiksmas neturėtų būti painiojamas su „apgaulingumu“ - tyčine apgaulė ar melagingais teiginiais, padarytais neketinant įgyti naudos arba padaryti materialinę žalą kitam asmeniui.

Nusikalstamo sukčiavimo vykdytojai gali būti baudžiami baudomis ir (arba) laisvės atėmimu. Civilinio sukčiavimo aukos gali pateikti ieškinius kaltininkui, siekiančiam piniginės kompensacijos.

Norėdami laimėti bylą dėl civilinio sukčiavimo, auka turi patirti realią žalą. Kitaip tariant, sukčiavimas turėjo būti sėkmingas. Kita vertus, baudžiamasis sukčiavimas gali būti patrauktas baudžiamojon atsakomybėn, net jei sukčiavimas nepavyko.

Be to, už vieną nesąžiningą veiką gali būti traukiama baudžiamojon atsakomybėn ir už nusikalstamą, ir civilinę veiką. Taigi asmeniui, nuteistam už sukčiavimą baudžiamajame teisme, nukentėjusysis ar nukentėjusieji taip pat gali būti iškeliami civiliniame teisme.

Sukčiavimas yra rimtas teisinis dalykas. Asmenys, manantys, kad buvo sukčiavimo aukos arba buvo kaltinami sukčiavimu, visada turėtų kreiptis į kvalifikuoto advokato ekspertizę.

Nors įstatymų, susijusių su sukčiavimu, specifika įvairiose valstijose ir federaliniame lygmenyje skiriasi, norint įrodyti teisme, kad buvo padarytas sukčiavimas, yra penki pagrindiniai elementai, būtini teisme:

1. Klaidingas esminio fakto pateikimas: Turi būti pateiktas melagingas teiginys apie reikšmingą ir reikšmingą faktą. Melagingo pranešimo sunkumas turėtų būti pakankamas, kad iš esmės paveiktų aukos sprendimus ir veiksmus. Pvz., Melagingas teiginys prisideda prie asmens sprendimo pirkti produktą ar patvirtinti paskolą.
2. Melagystės žinios: Šalis, pateikianti melagingą pareiškimą, turi žinoti ar tikėti, kad tai netiesa ar neteisinga.
3. Ketinimas apgauti: Melagingi teiginiai turėjo būti aiškiai padaryti siekiant apgauti ir paveikti auką.
4. Pagrįstas nukentėjusiojo pasitikėjimas: Teismo akivaizdoje nukentėjusiojo pasitikėjimas melagingais teiginiais turi būti pagrįstas. Pasikliavimas retoriniais, piktinančiais ar aiškiai neįmanomais teiginiais ar teiginiais negali reikšti „pagrįsto“ pasitikėjimo. Tačiau asmenims, kurie yra neraštingi, nekompetentingi ar kitaip sutriko psichika, gali būti priteista civilinė žala, jei kaltininkas sąmoningai pasinaudojo jų būkle.
5. Faktiniai nuostoliai ar žala: Auka patyrė tam tikrų faktinių nuostolių dėl tiesioginės priklausomybės nuo melagingo pareiškimo.

Ne visi melagingi teiginiai yra teisiškai apgaulingi. Nuomonės ar įsitikinimų pareiškimai, nes jie nėra faktai, negali būti sukčiavimas.

Pvz., Pardavėjo teiginys „Ponia, tai geriausias televizorius šiandien rinkoje“, nors galbūt netiesa, yra nepagrįstas nuomonės pareiškimas, o ne faktas, kurio „pagrįsto“ pirkėjo gali tikėtis nepaisyti kaip paprasčiausio pardavimo hiperbolė.

Sukčiavimas yra įvairių formų iš daugelio šaltinių. Nesąžiningi pasiūlymai, populiariai vadinami „sukčiavimu“, gali būti teikiami asmeniškai arba gali būti gaunami įprastu paštu, el. Paštu, tekstines žinutes, telemarketingas, ir internetas.

Viena iš labiausiai paplitusių sukčiavimo rūšių yra čekių sukčiavimas, popierinių čekių panaudojimas sukčiavimui.

Vienas pagrindinių patikrinimų sukčiavimo tikslų yra tapatybės vagystės- asmeninės finansinės informacijos rinkimas ir naudojimas neteisėtais tikslais.

Kiekvieno užrašyto čekio priekyje asmens vagis gali sužinoti aukos vardą, pavardę, adresą, telefono numerį, banko pavadinimą, banko maršruto numerį, banko sąskaitos numerį ir parašą. Be to, parduotuvė gali pridėti daugiau asmeninės informacijos, tokios kaip gimimo data ir vairuotojo pažymėjimo numeris.

Štai kodėl asmens tapatybės vagysčių prevencijos ekspertai rekomenduoja, kai įmanoma, nenaudoti popierinių čekių.

Dažniausiai pasitaikančios sukčiavimo rūšys apima:

• Patikrinkite vagystę: Pagrobti čekiai nesąžiningais tikslais.
• Patikrinkite klastojimą: Pasirašydami čekį, naudodamiesi faktiniu vekselio davėjo parašu, be jų leidimo arba patvirtindami čekį, kuris nėra mokamas patikėtiniui, abu paprastai atliekami naudojant pavogtus čekius. Padirbti čekiai laikomi suklastotų čekių atitikmenimis.
• Patikrinkite rinkinį: Čekio surašymas siekiant gauti lėšų, kurios dar nebuvo įneštos į sąskaitą. Taip pat vadinamas „kintamu“ čekiu, rinkinys yra netinkamas kreditų panaudojimas kaip neteisėto kredito forma.
• Popieriaus kabinimas: Parašyti patikrinimus sąskaitose, apie kurias kaltininkas žino, kad jos buvo uždarytos.
• Patikrinkite skalbimą: Chemiškai ištrinant parašą ar kitą ranka rašytą informaciją iš patikrinimų, kad juos būtų galima perrašyti.
• Patikrinkite padirbinėjimą: Neteisėtai spausdina čekius, naudodamiesi informacija iš aukos sąskaitos.

Pagal JAV federalinis rezervas, Amerikos vartotojai ir įmonės 2015 m. Užrašė 17,3 milijardo popierinių čekių, tai yra keturis kartus daugiau, nei parašyta visuose Europos Sąjungos šalių kartu tuos metus.

Nepaisant debeto, kredito ir elektroninių mokėjimo būdų, popieriniai čekiai išlieka dažniausiai naudojamas būdas atlikti didelius mokėjimus už tokias išlaidas kaip nuoma ir darbo užmokestis. Akivaizdu, kad vis dar yra daugybė galimybių ir pagundų sukčiauti čekiais.

Per Jungtinių Valstijų advokatai, federalinė valdžia patraukia baudžiamojon atsakomybėn ir baudžia už įvairias sukčiavimo rūšis, konkrečiai nurodytas federaliniuose įstatuose. Šiame sąraše yra labiausiai paplitusi iš jų, tačiau yra daugybė federalinių ir valstybinių sukčiavimo nusikaltimų.

• Sukčiavimas paštu ir elektroniniu būdu: Naudojant įprastą paštą ar bet kokias laidinio ryšio technologijas, įskaitant telefonus ir internetą, kaip bet kurios apgaulingos schemos dalį. Sukčiavimas paštu ir pavedimais dažnai pridedami kaip kaltinimai, pareikšti už kitus susijusius nusikaltimus. Pavyzdžiui, kadangi paštas ar telefonas paprastai naudojami bandant susitarti dėl teisėjų kyšių ar kitų vyriausybės pareigūnai, federaliniai prokurorai, be kyšininkavimo ir kaltinimų, gali pridėti kaltinimus ir už sukčiavimą elektroniniu paštu ar paštu korupcija. Panašiai kaltinimai dėl elektroninės ar pašto sukčiavimo dažnai taikomi ir persekiojant reketas ir RICO įstatymas pažeidimai.
• Mokestinis sukčiavimas: Įvykdoma kiekvieną kartą, kai mokesčių mokėtojas bando išvengti federalinių pajamų mokesčių arba jų išvengti. Mokestinio sukčiavimo pavyzdžiai yra sąmoningai deklaruojamos neapmokestinamos pajamos, pervertinamas verslo atskaitymas ir tiesiog nepateikiama mokesčių deklaracija.
• Akcijų ir vertybinių popierių sukčiavimas: Paprastai tai apima akcijų, prekių ir kitų vertybinių popierių pardavimą apgaulingu būdu. Vertybinių popierių sukčiavimo pavyzdžiai: Ponzi ar piramidžių schemos, brokerių grobstymas ir sukčiavimas užsienio valiuta. Sukčiavimas dažniausiai įvyksta, kai vertybinių popierių makleriai ar investiciniai bankai įtikina žmones investuoti remiantis melaginga ar perdėta informacija arba „viešai neatskleista informacija“ prekyba“Informacija neprieinama visuomenei.
• „Medicare“ ir „Medicaid“ sukčiavimas: Paprastai tai vyksta tada, kai ligoninės, sveikatos priežiūros įmonės ar individualūs sveikatos priežiūros paslaugų teikėjai bando rinkti neteisėtos vyriausybės grąžintos sumos permokant už paslaugas arba atliekant nereikalingus testus ar atliekant medicinines paslaugas procedūras.

Galimos baudos už nuteisimą federaliniu sukčiavimu paprastai yra kalėjimas arba probacija, griežtos baudos ir apgaulingai įgyto pelno grąžinimas.

Už kiekvieną atskirą pažeidimą laisvės atėmimo bausmė gali būti nuo šešių mėnesių iki 30 metų. Baudos už federalinį sukčiavimą gali būti labai didelės. Nuteisimas už sukčiavimą paštu ar elektroniniu būdu gali užtraukti baudą iki 250 000 USD už kiekvieną pažeidimą.

Sukčiavimas, kuris kenkia didelėms aukų grupėms arba yra susijęs su didelėmis pinigų sumomis, gali užtraukti baudas, kurių dydis siekia dešimtis milijonų dolerių ar daugiau.

Pavyzdžiui, 2012 m. Liepos mėn. Vaistų gamintoja Glaxo-Smith-Kline pripažino kaltę melagingai pavadinusi savo vaistą „Paxil“ kaip veiksmingą gydant depresiją pacientams iki 18 metų. Vykdydamas susitarimą, „Glaxo“ sutiko sumokėti 3 milijardus dolerių vyriausybei vienoje iš didžiausių sveikatos istorijoje sukčiavimo gyvenviečių JAV istorijoje.

Įspėjamieji sukčiavimo ženklai priklauso nuo to, kokio tipo bandoma. Pavyzdžiui, sukčiavimai iš nežinomų skambinančiųjų, kurie liepia „nusiųsti pinigus dabar“ ir pasinaudokite specialiu pasiūlymu arba reikalauti prizo, gali būti sukčiavimo atvejai.

Panašiai tapatybės vagystės požymiai dažnai būna atsitiktiniai prašymai arba reikalavimai dėl socialinio draudimo ar banko sąskaitos numerio, motinos mergautinė pavardė arba žinomų adresų sąrašas.

Apskritai, dauguma bendrovių ar asmenų pasiūlymų, kurie skamba „per gerai, kad būtų tiesa“, yra sukčiavimo požymiai.

• ."Teisinis žodynas: sukčiavimas" Law.com.
• ."Pagrindinės teisinės sąvokos / sukčiavimas" Buhalterinės apskaitos žurnalas
• "Sukčiavimas - įrodinėjimo našta: Vašingtono civilinės žiuri instrukcijos. “ Vestlavas